BTC
$0.00
0.00%
За останні 15 років (2011–2026 роки) криптовалюта перетворилася з нішевого на глобальний фінансовий інструмент із капіталізацією понад $2.5–2.7 трлн, де Bitcoin (BTC) складає понад 50% крипторинку. Разом із цим зросла кількість злочинів пов’язаних з криптовалютою – загальна сума збитків обчислюється десятками мільярдів доларів, причому більша частина припадає на останні 5 років через бурхливий розвиток DeFi (децентралізованих фінансів).
За оцінками експертів, які спираються на дані Chainalysis, FBI (IC3) та аналітичних фірм з безпеки, загальні збитки глобального ринку криптовалюти від хакерських атак та шахрайства, складають величезні суми. Станом на 2026 рік сума вкраденого перевищила цифру еквівалентну $17,1 млрд доларів. В основі більшості схем – надлишкова довіра користувачів до нових технологій, недостатня або цілковита відсутність базової перевірки проєктів.
При цьому, деякі аналітики вважають, що реальні світові збитки ринку криптовалюти набагато більші та перевищують $200 млрд, враховуючи, що лише близько 15% жертв повідомляють про інциденти.
ТОП-10 найвідоміших схем криптошахрайства за 2011–2026 роки
1. OneCoin (2014)
Одна з найбільших афер в історії, коли Ружа Ігнатова (Болгарія, Німеччина) створила схему, завдяки якій, було вкрадено понад $4 млрд. Це була класична схема Понці – без реального блокчейну. Після «згортання» схеми, Ігнатова зникла у 2017 році під час авіарейсу Софія – Афіни.
2. Bitconnect (2016)
Схема працювала на тлі обіцянок про «гарантований прибуток» від трейдингу. Після розслідування інциденту США зазнала краху у 2018 році. Втрати становлять близько $3,5 млрд.
3. PlusToken (2019)
Понці-схема в якій потерпіли, в переважній більшості, користувачі в Китаї і Південній Кореї. Шахраї обіцяли користувачам надвисокі прибутки за депозити в криптовалюті, виплачуючи їх за рахунок нових інвесторів. Організаторів заарештували, а активи конфіскували. Втрачено близько $3 млрд.
4. Thodex (2021)
Турецька криптовалютна біржа, заснована у 2017 році, яка вже у квітні 2021 року зникла разом із коштами клієнтів. Її засновник втік із країни, що спричинило збитки для інвесторів, за деякими аналітичними даними, на суму понад $2,2 млрд.
5. Mt. Gox (2014)
Mt. Gox (Magic: The Gathering Online eXchange) на піку своєї діяльності у 2013-2014 роках обробляла понад 70-80% світових транзакцій Bitcoin. Після крадіжки близько 850 000 BTC, що стало найбільшим хакерським скандалом в історії криптовалют, біржа оголосила про банкрутство.
6. Coincheck (2018)
Японська криптобіржа Coincheck зазнала однієї з найбільших крадіжок та втратила близько $530-534 млн у криптовалюті NEM (XEM) через хакерську атаку. Через злам «гарячих» гаманців, постраждали понад 260 тисяч користувачів, котрим біржа пообіцяла компенсувати збитки власним коштом.
7. Poly Network (2021)
В історії децентралізованих фінансів, злам Poly Network, став одним із найдивніших інцидентів. Хакер скористався вразливістю в системі смарт-контрактів, що дозволило йому переказати кошти з мереж Ethereum, Binance Smart Chain та Polygon. Втрати склали $611 млн. Згодом частину коштів повернув сам хакер.
8. Ronin Network (2022)
Під час атаки було викрадено приблизно 173 600 ETH та 25,5 млн USDC, що складає приблизно $625 млн. ФБР пов'язало цю атаку з північнокорейським хакерським угрупованням Lazarus Group.
9. Binance (2019–2022)
У 2019 році, під час зламу, хакери використали комбінацію методів, включаючи фішинг і поширення вірусів, та викрали 7000 BTC. Злочинцям вдалося отримати велику кількість API-ключів користувачів, кодів двофакторної автентифікації (2FA) та іншої приватної інформації.
У 2022 році стався злам BNB Chain. Він стосувався міжмережевого мосту (cross-chain bridge), але завдяки швидкій зупинці мережі хакерам вдалося вивести лише близько $100–110 млн, а не понад $500 млн.
10. Bybit (2025)
У 2025 році біржа Bybit стала жертвою хакерської атаки, під час якої вдалося отримати контроль над одним із офлайнових гаманців Ethereum. Таким чином було викрадено криптоактивів на суму приблизно 1,46–1,5 мільярда доларів, основну частину яких становив Ethereum (понад 400 000 ETH).
Як працюють сучасні шахрайські схеми та їх типи
Схема Понці – виплати відбуваються за рахунок нових вкладників
Фейкова криптобіржа або ICO – імітація інвестплатформи;
Pump & Dump – штучне завищення цін;
Фішинг і віруси – крадіжка паролю та доступів до гаманців;
Pig Butchering – довготривала маніпуляція довірою;
Криптоджекінг – прихований майнінг на чужих пристроях.
Зі зростанням ролі регулювання (США, ЄС) та посилення контролю криптобірж, спостерігається тенденція «переходу» шахраїв до використання ШІ для атак і офлайн-методів (викрадення, шантаж).
Загалом, очікується, що до 2030 року втрати від криптошахрайства можуть перевищити $30 млрд щорічно. Але регулятори ( в тому числі – ФБР та Європол), відстежують будь-які інціденти та прояви криптошахрайства.
Отже, криптовалюта залишається перспективною, але водночас і ризиковою сферою. Тому щоб не стати жертвою – перевіряйте криптобіржу та блокчейн, досліджуйте сам проєкт та уникайте занадто високого «гарантованого прибутку». Крім того, завжди використовуйте 2FA і, ні за яких обставин, не передавайте seed-фрази та ключі. Завжди пам’ятайте: якщо схема виглядає занадто цікавою та прибутковою, це майже завжди шахрайство.